Giao Dịch Forex Cho Người Mới Bắt Đầu

Forex là gì?

Forex (Foreign Exchange) là thị trường trao đổi ngoại hối toàn cầu, nơi các đồng tiền được giao dịch với nhau. Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch lên đến 7 nghìn tỷ USD mỗi ngày.

Bản chất của thị trường Forex (Foreign Exchange) là nơi diễn ra việc mua bán, trao đổi các loại tiền tệ trên thế giới. Đơn giản mà nói, Forex là thị trường tiền tệ quốc tế, nơi mà các nhà đầu tư và tổ chức tham gia giao dịch các cặp tiền tệ nhằm kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi giá trị của chúng.

Ví dụ, bạn có thể mua một đồng tiền khi bạn tin rằng giá trị của nó sẽ tăng lên trong tương lai và sau đó bán lại khi nó tăng giá. Hoặc ngược lại, bạn có thể bán một đồng tiền mà bạn dự đoán sẽ giảm giá để thu lợi nhuận. Thị trường này hoạt động liên tục 24/5, bắt đầu từ khi thị trường tại Úc mở cửa cho đến khi thị trường tại Mỹ đóng cửa.

Forex là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ đô la. Điều này có nghĩa là việc mua và bán diễn ra rất nhanh, mang lại cơ hội lợi nhuận nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro.

Ví dụ về Giao dịch Forex

Giả sử bạn tin rằng đồng Euro (EUR) sẽ tăng giá so với đồng Đô la Mỹ (USD) do nền kinh tế châu Âu đang có dấu hiệu phục hồi mạnh mẽ. Bạn quyết định mua 1 lot EUR/USD ở mức giá 1.1000. Điều này có nghĩa là bạn kỳ vọng 1 Euro có thể mua được hơn 1.1000 Đô la Mỹ trong tương lai.

• Nếu tỷ giá tăng lên 1.1200, bạn quyết định bán và chốt lời. Trong trường hợp này, bạn đã kiếm được lợi nhuận từ việc giá trị của đồng Euro tăng lên.

• Nếu tỷ giá giảm xuống 1.0800, bạn có thể lựa chọn cắt lỗ để tránh mất nhiều tiền hơn.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giao dịch Forex này:

1. Chính sách tiền tệ và lãi suất:

   • Nếu Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) quyết định tăng lãi suất, đồng Euro có thể tăng giá do lợi tức hấp dẫn hơn đối với nhà đầu tư nước ngoài.

   • Ngược lại, nếu Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) tăng lãi suất, đồng USD có thể mạnh lên, làm giảm tỷ giá EUR/USD.

2. Tin tức kinh tế:

   • Báo cáo kinh tế mạnh như GDP, chỉ số sản xuất, hay dữ liệu việc làm tốt hơn dự kiến từ khu vực Eurozone có thể thúc đẩy đồng Euro tăng giá.

   • Nếu Mỹ công bố báo cáo kinh tế tiêu cực, đồng USD có thể suy yếu, làm tỷ giá EUR/USD tăng.

3. Biến động địa chính trị:

   • Một sự kiện chính trị quan trọng, như một cuộc khủng hoảng ở châu Âu hoặc sự bất ổn tại Mỹ, có thể khiến đồng tiền liên quan dao động mạnh.

4. Tâm lý thị trường:

   • Nếu nhà đầu tư tin tưởng vào sự tăng trưởng của kinh tế châu Âu, nhu cầu mua đồng Euro có thể gia tăng.

   • Ngược lại, nếu có sự bất ổn hoặc khủng hoảng tài chính, nhà đầu tư có thể "chạy" sang các loại tiền tệ an toàn như USD.

5. Tỷ lệ lạm phát:

   • Nếu châu Âu công bố dữ liệu lạm phát cao, ECB có thể sẽ áp dụng các biện pháp thắt chặt tiền tệ, có thể dẫn đến sự tăng giá của đồng Euro.

Đặc điểm của thị trường Forex

• Hoạt động 24/5 (từ 22:00 GMT Chủ nhật đến 22:00 GMT thứ Sáu)

• Tính thanh khoản cao

• Có thể giao dịch cả khi thị trường tăng lẫn giảm

• Không cần vốn lớn để bắt đầu

Bắt đầu với số vốn rất nhỏ

Các Broker, tùy thuộc vào điều kiện pháp lý tại từng quốc gia và khu vực, cung cấp các loại tài khoản cho phép nhà đầu tư tham gia giao dịch với số vốn khởi điểm rất nhỏ.

Nguồn vốn nhỏ này được hỗ trợ nhờ các mức đòn bẩy lớn mà Broker cung cấp. Một số Broker thậm chí cho phép đòn bẩy không giới hạn, giúp nhà đầu tư không cần phải ký quỹ quá lớn để giao dịch.

Tại thị trường Việt Nam, các Broker thường cung cấp mức đòn bẩy từ 1:1 đến 2000:1, với yêu cầu vốn khởi điểm chỉ từ $1, tương đương khoảng 25.000đ.

Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn và giảm thiểu rủi ro cháy tài khoản, bạn nên cân nhắc khởi đầu với số vốn tối thiểu là $100.

Các khái niệm cơ bản

Cặp tiền tệ

Trong Forex, tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp. Ví dụ:

• EUR/USD: Euro/Đô la Mỹ

• GBP/USD: Bảng Anh/Đô la Mỹ

• USD/JPY: Đô la Mỹ/Yên Nhật

Mỗi cặp tiền gồm:

• Đồng tiền cơ sở (Base currency): đồng tiền đứng trước

• Đồng tiền báo giá (Quote currency): đồng tiền đứng sau

Pip là gì?

Pip là đơn vị nhỏ nhất để đo lường biến động giá trong Forex. Ví dụ: EUR/USD = 1.08538

• 3 là 1 pip

• 5 là 10 pip

• 8 là 100 pip

• 0 là 1000 pip

Lot là gì?

Lot là đơn vị đo lường khối lượng giao dịch tiêu chuẩn trong thị trường Forex. Một lot tiêu chuẩn (standard lot) tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở trong giao dịch. Bên cạnh lot tiêu chuẩn, còn có các loại lot nhỏ hơn như:

• Mini lot: 10.000 đơn vị

• Micro lot: 1.000 đơn vị

• Nano lot: 100 đơn vị (ít phổ biến hơn)

Cách tính giá trị của một lot:

Giả sử bạn đang giao dịch cặp EUR/USD với kích thước 1 standard lot, tức là 100.000 đơn vị EUR. Nếu tỷ giá hối đoái của EUR/USD là 1.1000, điều này có nghĩa là 1 Euro tương đương 1.1 USD. Do đó, giá trị của 1 standard lot trong giao dịch này sẽ là 100.000 x 1.1 = 110.000 USD.

Cách tính Margin (Ký quỹ):

Nếu bạn giao dịch 1 lot (100.000 đơn vị) cặp EUR/USD với tỷ giá 1.1000 và đòn bẩy 1:100:

• Giá trị giao dịch là 100.000 x 1.1 = 110.000 USD.

• Số tiền ký quỹ cần thiết sẽ là 110.000 / 100 = 1.100 USD.

Lưu ý: Sử dụng đòn bẩy cao có thể giúp bạn giao dịch với số vốn nhỏ hơn nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ lớn khi thị trường di chuyển bất lợi.

Các loại lệnh giao dịch cơ bản

Lệnh thị trường (Market Order)

• Buy Market: Mua ngay tại giá hiện tại

• Sell Market: Bán ngay tại giá hiện tại

Lệnh chờ (Pending Order)

• Buy Limit: Đặt lệnh mua ở giá thấp hơn giá hiện tại

• Sell Limit: Đặt lệnh bán ở giá cao hơn giá hiện tại

• Buy Stop: Đặt lệnh mua ở giá cao hơn giá hiện tại

• Sell Stop: Đặt lệnh bán ở giá thấp hơn giá hiện tại

Lệnh bảo vệ

• Stop Loss: Lệnh dừng lỗ tự động khi giá đi ngược hướng mong muốn

• Take Profit: Lệnh chốt lời tự động khi đạt mục tiêu

Các rủi ro trong giao dịch Forex

• Rủi ro biến động giá:

  • Thị trường Forex có thể biến động mạnh do các yếu tố kinh tế, chính trị và địa chính trị. Ví dụ: Một bài phát biểu từ Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) về chính sách tiền tệ có thể khiến USD biến động mạnh, làm cho cặp tiền USD/JPY dao động lớn trong thời gian ngắn.

• Rủi ro đòn bẩy:

  • Forex là thị trường cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao, tức là có thể kiểm soát số vốn lớn hơn nhiều lần so với vốn đầu tư ban đầu. Tuy nhiên, điều này cũng làm tăng rủi ro. Ví dụ: Nếu bạn giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy 1:100, một biến động nhỏ 1% có thể dẫn đến lãi hoặc lỗ tương đương với 100% vốn ban đầu.

• Rủi ro lãi suất:

  • Thay đổi về lãi suất ở các quốc gia có thể ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị tiền tệ. Ví dụ: Khi một quốc gia tăng lãi suất, đồng tiền của quốc gia đó có xu hướng mạnh lên do nhà đầu tư nước ngoài đổ vào mua tài sản. Ngược lại, nếu lãi suất giảm, đồng tiền có thể suy yếu, gây ra biến động trong các cặp tiền tệ liên quan.

• Rủi ro thanh khoản:

  • Không phải cặp tiền tệ nào cũng có mức thanh khoản cao. Ví dụ: Các cặp tiền tệ hiếm hoặc ít được giao dịch (như đồng tiền của một số nước nhỏ) có thể gặp tình trạng thiếu thanh khoản. Khi thanh khoản thấp, việc khớp lệnh có thể bị trễ hoặc thực hiện với mức giá không mong muốn.

• Rủi ro quốc gia và chính trị:

  • Các sự kiện chính trị lớn hoặc thay đổi chính sách kinh tế quốc gia có thể tác động mạnh đến thị trường Forex. Ví dụ: Brexit đã gây ra sự biến động lớn cho đồng bảng Anh (GBP) trong suốt thời gian diễn ra các cuộc đàm phán và bỏ phiếu.

• Rủi ro giao dịch qua đêm:

  • Thị trường Forex hoạt động 24/5, nhưng khi thị trường mở lại sau cuối tuần hoặc các phiên nghỉ dài, biến động bất ngờ có thể xảy ra. Ví dụ: Nếu bạn giữ lệnh qua đêm vào cuối tuần, các sự kiện bất ngờ xảy ra khi thị trường đóng cửa có thể tạo ra gap (khoảng trống giá) vào phiên mở cửa, dẫn đến lỗ nặng.

• Rủi ro tâm lý:

  • Các quyết định giao dịch dựa vào cảm xúc, chẳng hạn như sợ hãi hoặc tham lam, có thể khiến nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm. Ví dụ: Nếu một nhà đầu tư mất bình tĩnh sau khi lỗ nặng và quyết định giao dịch lớn hơn để "gỡ vốn", họ có thể rơi vào vòng xoáy thua lỗ.

• Rủi ro giao dịch tự động:

  • Sử dụng hệ thống giao dịch tự động và robot không phải lúc nào cũng đảm bảo an toàn. Ví dụ: Nếu phần mềm giao dịch tự động gặp trục trặc hoặc không phản ứng kịp với biến động nhanh của thị trường, tổn thất lớn có thể xảy ra.

• Rủi ro quản lý vốn kém:

  • Thiếu chiến lược quản lý vốn và không đặt lệnh dừng lỗ (stop-loss) có thể khiến nhà đầu tư mất vốn nhanh chóng trong những lần giao dịch thua lỗ liên tục.

• Rủi ro gian lận và môi giới:

  • Một số nhà môi giới không uy tín có thể thực hiện các hành vi gian lận như điều chỉnh giá hoặc gây khó khăn cho việc rút tiền. Ví dụ: Một nhà môi giới không minh bạch có thể gây ảnh hưởng xấu đến lợi nhuận hoặc an toàn vốn của nhà đầu tư.

Lưu ý: giao dịch Forex ở Việt Nam không được pháp luật bảo vệ, bạn hoàn toàn có thể bị mất tất cả tiền do sàn lừa đảo. Lời khuyên cho bạn là chọn các sàn uy tín, sử dụng nhiều sàn, và thường xuyên rút lời về tài khoản ngân hàng.

Quản lý rủi ro

Nguyên tắc cơ bản:

1. Không bao giờ risking quá 1-2% tài khoản cho một giao dịch

2. Luôn đặt Stop Loss cho mọi giao dịch

3. Tỷ lệ Risk:Reward tối thiểu 1:2 (rủi ro:lợi nhuận)

Ví dụ:

• Tài khoản: $10,000

• Rủi ro tối đa/lệnh: $200 (2%)

• Stop Loss: 50 pip

• Take Profit: 100 pip trở lên

Công cụ giao dịch

Sàn giao dịch (Broker)

• Cần chọn sàn uy tín, được cấp phép

• Chú ý đến spread và commission

• Nên bắt đầu với tài khoản demo để luyện tập

Phần mềm giao dịch

• MetaTrader 5: Phần mềm giao dịch phổ biến nhất

• TradingView: Nền tảng phân tích biểu đồ chuyên nghiệp

Tâm lý giao dịch

Những nguyên tắc quan trọng:

1. Kiên nhẫn chờ đợi tín hiệu tốt

2. Không để cảm xúc chi phối quyết định

3. Chấp nhận thua lỗ là một phần của giao dịch

4. Tuân thủ kế hoạch giao dịch đã đề ra

Lời khuyên cho người mới:

1. Bắt đầu với tài khoản demo

2. Học và thực hành từ từ, không vội vàng

3. Tập trung vào quản lý rủi ro

4. Ghi chép nhật ký giao dịch

5. Không sử dụng đòn bẩy cao khi mới bắt đầu

Lưu ý: Forex là thị trường có rủi ro cao. Bạn nên học kỹ và thực hành nhiều trên tài khoản demo trước khi giao dịch bằng tiền thật.