Swap/Rollover Fee trong giao dịch Forex

Swap hay roll over phí là khoản tiền liên quan đến lãi suất của hai loại tiền tệ trong cặp tiền mà bạn đang giao dịch. Khi giao dịch forex, bạn luôn một lúc mua một loại tiền và bán một loại tiền khác. Mỗi quốc gia sẽ có mức lãi suất riêng, do đó khi giữ một cặp tiền tệ qua đêm, trader sẽ phải thanh toán sự chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền.

• Nếu mức lãi suất của loại tiền bạn mua lớn hơn loại bạn bán: Bạn sẽ nhận được một khoản lãi.

• Nếu mức lãi suất của loại tiền bạn mua thấp hơn loại bạn bán: Bạn sẽ phải trả một khoản phí.

Thời Gian Tính Phí Swap

Phí swap thường được tính vào cuối ngày giao dịch, cụ thể là vào lúc 5:00 chiều giờ New York (Eastern Time). Đây là thời điểm mà phần lớn các sàn giao dịch forex xác định phí qua đêm cho các vị thế đang mở. Nếu bạn giữ lệnh qua thời điểm này, phí swap sẽ được áp dụng. Lưu ý rằng vào thứ Tư hàng tuần, phí swap thường được nhân ba để bù cho cuối tuần, khi thị trường đóng cửa.

Ví Dụ Minh Họạ

1. EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ):

   • Lãi suất Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB): 4.50%

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Ví dụ: Nếu bạn mua EUR/USD và giữ qua đêm, bạn sẽ phải trả phí swap vì lãi suất của EUR thấp hơn USD.

2. GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ):

   • Lãi suất Ngân hàng Trung ương Anh (BoE): 5.25%

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Ví dụ: Mua GBP/USD và giữ qua đêm sẽ khiến bạn trả phí swap do lãi suất GBP thấp hơn USD.

3. USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật):

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Lãi suất Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ): -0.10%

   • Ví dụ: Mua USD/JPY và giữ qua đêm sẽ giúp bạn nhận được phí swap vì lãi suất USD cao hơn JPY.

4. USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ):

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Lãi suất Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB): 1.75%

   • Ví dụ: Mua USD/CHF và giữ qua đêm sẽ giúp bạn nhận được phí swap do lãi suất USD cao hơn CHF.

5. AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ):

   • Lãi suất Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA): 4.10%

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Ví dụ: Mua AUD/USD và giữ qua đêm sẽ khiến bạn trả phí swap vì lãi suất AUD thấp hơn USD.

6. USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada):

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Lãi suất Ngân hàng Canada (BoC): 5.00%

   • Ví dụ: Mua USD/CAD và giữ qua đêm sẽ giúp bạn nhận được phí swap do lãi suất USD cao hơn CAD.

7. NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ):

   • Lãi suất Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ): 5.50%

   • Lãi suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed): 5.50%

   • Ví dụ: Mua NZD/USD và giữ qua đêm có thể không có phí swap đáng kể do lãi suất của hai đồng tiền tương đương nhau.

Lưu ý rằng phí swap không chỉ phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất mà còn vào chính sách của từng sàn giao dịch và có thể thay đổi theo thời gian. Do đó, trader nên kiểm tra thông tin phí swap cụ thể từ sàn giao dịch mà mình sử dụng.

Tại Sao Swap Quan Trọng?

Swap ảnh hưởng đến chi phí tổng thể của giao dịch, nhất là đối với những trader giữ lệnh qua đêm hoặc trong nhiều ngày. Việc hiểu rõ swap giúp bạn tính toán được các chi phí phát sinh và đầu tư một cách hiệu quả. Có những cặp tiền nhất định có swap dương (đặc biệt là với các cặp tiền có sự chênh lệch lãi suất lớn), nên trader có thể lợi dụng việc giữ lệnh để nhận lãi qua swap.

Lưu ý rằng phí swap không chỉ phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất mà còn vào chính sách của từng sàn giao dịch và có thể thay đổi theo thời gian. Do đó, trader nên kiểm tra thông tin phí swap cụ thể từ sàn giao dịch mà mình sử dụng.